地下钱庄被持续严打 合规跨境支付网络服务或迎来机遇

举例：国际性金融报

日前，镇江高邮警方查获涉弊手续费逾400亿元特大“地下室当铺”弊。据悉，2018年以来，该弊件犯罪团伙以境外“金融城”为据点，引入境内外经费对敲打的方式，通过“地下室当铺”完成经费非法汇兑和转回，涉弊手续费总计400亿余元，之外江苏、上海、长沙、台州、潮汕、辽宁等多个省市。

早先，第三世界外汇储备管理局于1月14日发布2022年首批弊例通告，通告了10起“地下室当铺”报价输掉弊例，现阶段传递出持续严打非法金融活动的管制导向。

遏制治国管理工作成效显著

“地下室当铺”之所以存在，一方面，对于无法从正规金融的该平台获得金融一站式的融为一体，通过这一路径可以获得之外金融一站式，尽管其付出的成本更高；另一方面，对于有过境经费流入灌入的融为一体，如过境国际性贸易大公司，由于我国实行外汇储备管制，“地下室当铺”则可绕开管制，进而受限制某些商品价格。

据业内人士告知，“地下室当铺”大致可以分作过境汇兑标准型、非法典当外汇储备标准型、付清承销标准型三类。

过境汇兑标准型是指，一笔报价时有发生时，需要把钱转出去。如果在欧美国家和买单国都有经费，“地下室当铺”左手倒右手，也就是说并未时有发生过境经费悬浮，被称作“对敲打标准型”；非法典当外汇储备标准型，即买主计美元，再行高价卖给有美元需求的人，赚汇率更差；付清承销标准型相对繁杂，它通过特罗斯季亚涅齐公司纸制报价，透过过境经费悬浮。

地下室当铺是过境资本悬浮的暗渠，对现行外汇储备职能部门造成了较大首当其冲。提防遏制地下室当铺、惩治地下室当铺报价输掉，有利于管控外汇储备美国市场秩序和第三世界经济金融安全。

晚在2002年1月，央行以后发布了《关于强制执行地下室当铺及遏制高利贷行为的通知》，强制执行了“地下室当铺”。2015年以来，第三世界外管局连续多年开展遏制地下室当铺专项行动，配合公安机关、人民汇丰银行推进地下室当铺弊件查获及其报价输掉查处管理工作，轻而易举遏制了地下室当铺违法犯罪活动。

有数，2020年，中共中央宣传部专设其他部门一共砍掉了非法付清该平台和地下室当铺2800余个；而2021年，这个图表是1600余个。一年来，中共中央宣传部专设有关部门综合运用多种手段，上半年开展遏制治国并争得显著成效。

过境付清以后利化势在必行

对违规、违法的遏制，即是对合规、实质上经营的付清大公司及汇丰银行的激励。近两年，人民汇丰银行、外汇储备局都了解到过境付清不以后利对国际性国际性贸易的限制。

2月21日中央巡视管理工作领导小组闭幕的十九届中央第八轮巡视分散反馈代表大会，现阶段汇储备局之外问题透过反馈。其中有一条就是，“一站式实体经济实效有偏低，受限制人民群众多样外汇储备需求、一站式大公司过境国际性贸易以后利化有欠缺；提防化解外汇储备领域可能性致使存在薄弱环节，推动外汇储备领域改革开放不够轻而易举。”在此之后，中国国务院、财政部、人民汇丰银行等仅发布了激励国际性贸易新的业态的副本，过境付清以后利化势在必行。

多年来，国际性国际性贸易大公司的过境付清主要依赖传统国际性电汇，传统国际性电汇网络往往之外多个汇丰银行，而传统汇丰银行缺乏一套有针对性的电子报价系统，根本无法高效、低成本地履行反洗钱风控履行，叠加近年来国际性国际性贸易订单小标准型化、碎片化趋势，大幅度增加了其反洗钱风控成本。因此，依赖国际性电汇买单的国际性国际性贸易大公司，尤其是中小微大公司，接踵而来着缴难于、结汇难于、账户无警告被注销等一系列问题。

一些第三方过境金融一站式该平台的经常出现，很好地填补了这一美国市场空缺。以过境金融和风控一站式该平台XTransfer为例，为帮助B2B中小微国际性国际性贸易大公司解决国际性国际性贸易买单、结汇的极难于，通过与世界各国银行合作，建立跨国大集团级世界多币种统合承销该平台，并某种程度技术开发反洗钱风控基建，在不减低汇丰银行反洗钱和合规要求的某种程度下，提供国际性国际性贸易买单、多币种现金管理、风控一站式等在内的综合解决方弊。

对于中小微国际性国际性贸易大公司来说，大幅度提高可能性合规意识，通过实质上、正规的金融的该平台透过过境付清、货币制度兑换尤为重要。通过“地下室当铺”转回经费，将接踵而来重大的财产损失和法律可能性。

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